职业觅踪
金融 投资银行业务/基金经理人/金融投资顾问 金融分析师 理财规划师

tab理财规划师           

◆ 工作概要

  理财规划(Financial Planning)是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

  理财规划师,是运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的专业人员。

  由于我国经济的迅猛发展,社会和居民的财富迅速增加,而银行储蓄利率的不断调低,传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求,各种投资渠道应运而生,投资的专业性和复杂性开始凸现,人们对专业理财服务的需求不断看涨。

  麦肯锡的一项调查资料表明,随着中国国民财富的迅速增加和个人理财意识的不断增强,专业理财已经成为我国目前最具有潜力的金融业务之一。

   

◆ 工作挑战性

  我国于2003年1月国家劳动和社会保障部正式颁布《中华人民共和国理财规划师国家职业标准》,从此,理财规划师在我国迅速成为金融领域最受关注、最热门的新职业之一。

  理财规划师主要有三大就业趋势:一是开设专业理财公司,以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理财规划师培训人员;三是到金融机构(如商业银行、保险公司)等中从事理财服务。

  在目前,国内还没有专门的理财规划组织,从事理财规划的专业人士散见于保险、银行、证券等金融行业,但“独立理财公司”的出现已是大势所趋。

   

◆ 适合人群

  对应专业分析:理财规划是综合性的金融服务,是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划,包括个人每个阶段的资产,现金流量的预算和管理,个人风险管理和保险规划,投资目标的确立和实现,职业生涯规划,子女教育及教育规划、居住规划,退休计划,个人财务规划以及遗产规划等等各个方面。从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。所以,这是一个要求“全才+专才”的职业。经济学、金融学、投资学、保险、证券、税收、财务管理、会计学、法律(民商法方向),这些专业好手在丰富的社会经历上,皆可能磨练出一双理财金手。

   

   

   

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